KYC-verificatie bij LuckyNiki
LuckyNiki vraagt om KYC wanneer het account geldhandelingen doet (storten, opnemen), wanneer gegevens worden gewijzigd of wanneer interne controles een extra check vereisen. Je uploadt de documenten in het accountgedeelte; daarna beoordeelt LuckyNiki de bestanden en kan het team om een aanvullende foto of een nieuw bestand vragen als iets niet leesbaar is.
- Identity (ID/Passport): Een duidelijke foto of scan van paspoort of identiteitskaart. De volledige pagina/zijde moet zichtbaar zijn, inclusief foto, naam, geboortedatum, documentnummer en geldigheidsdatum. LuckyNiki wijst uploads af als randen zijn afgesneden, de foto onscherp is of als er reflectie over de gegevens valt.
- Address proof: Een bewijs van adres op jouw naam met zichtbaar woonadres en datum. LuckyNiki accepteert in de praktijk een bankafschrift, energierekening, internet-/telecomrekening of een officiële brief van de overheid, met een datum binnen de laatste 3 maanden. Screenshots zonder afzendergegevens of zonder datum leiden vaak tot een nieuwe aanvraag.
- Payment method: Bij opnames of bij controle van betaalstromen kan LuckyNiki verificatie van de betaalmethode vragen. Voor visa of mastercard gaat het om een foto van de kaart waarbij alleen de laatste 4 cijfers zichtbaar blijven en de beveiligingscode is afgedekt; de naam op de kaart moet overeenkomen met het account. Voor e-wallets zoals skrill, neteller of paypal vraagt LuckyNiki meestal een screenshot of pdf van de accountpagina met jouw naam en e-mailadres; transactielijsten zonder naam zijn onvoldoende.
De doorlooptijd na het uploaden ligt meestal tussen 24 en 72 uur. Als de foto’s opnieuw moeten worden aangeleverd of als er meerdere betaalmethoden gekoppeld zijn, kan de controle oplopen tot 5 werkdagen.
Op dit moment werkt het proces bij LuckyNiki met drie vaste blokken: identiteit, adres en betaalmethode;