KYC-Verifizierung bei LuckyNiki: Ablauf und Anforderungen
LuckyNiki prüft die Identität (KYC), um Auszahlungen abzusichern, Mehrfachkonten zu verhindern und Zahlungen einer Person zuzuordnen. Die Verifizierung läuft über das Konto-Profil und endet mit der Freigabe für Auszahlungen und bestimmte Zahlungswege.
Eine Prüfung wird spätestens vor der ersten Auszahlung ausgelöst. LuckyNiki fordert KYC auch bei geänderten Profildaten (Name, Geburtsdatum, Adresse), bei ungewöhnlichen Ein- oder Auszahlungsbeträgen, bei mehreren Zahlungsmitteln im selben Konto und bei Rückbuchungen oder fehlgeschlagenen Zahlungen an.
Der Upload erfolgt im Bereich „Verifizierung“ oder „Konto“. LuckyNiki akzeptiert Fotos oder Scans; die Daten müssen lesbar sein, ohne abgeschnittene Ecken, und die Angaben im Dokument müssen mit dem Konto übereinstimmen.
Die Bearbeitung dauert nach Upload in der Regel 24 bis 72 Stunden. Bei unklaren Bildern, fehlenden Seiten oder Abweichungen im Namen verlängert sich die Prüfung, weil LuckyNiki neue Dateien anfordert.
- Identity (ID/Passport): Erforderlich ist ein gültiger Reisepass oder Personalausweis. LuckyNiki verlangt Vorder- und Rückseite beim Personalausweis und die Datenseite beim Reisepass; das Dokument muss vollständig im Bild sein, Farbe ist erlaubt, Schwarzweiß wird abgelehnt, wenn Sicherheitsmerkmale unlesbar sind.
- Address proof: Akzeptiert werden eine aktuelle Rechnung eines Versorgers (Strom, Gas, Wasser, Festnetz/Internet) oder ein Kontoauszug. Das Dokument muss Name, Anschrift und Ausstellungsdatum zeigen; als Zeitraum gelten 3 Monate ab Ausstellungsdatum.
- Payment method: Bei Kartenzahlungen fordert LuckyNiki ein Foto der Karte. Sichtbar bleiben Karteninhaber und die letzten 4 Ziffern; die mittleren Ziffern und der Sicherheitscode werden abgedeckt. Bei E-Wallets prüft LuckyNiki einen Nachweis der Kontoinhaberschaft, zum Beispiel einen Screenshot der Wallet-Se